Osnovano se sumnja da su I. okr., II. okr. i III. okr., sukladno prethodnom planu i dogovoru, od studenoga 2004. do sredine 2011. godine, na području Rijeke, Zagreba, Istre, Slavonije i Međimurja, u namjeri stjecanja znatne nepripadne materijalne koristi za sebe i druge, organizirali i u zajedničko djelovanje povezali ostale okrivljenike radi prikupljanja novčanih uloga od fizičkih osoba kao ulagača, neistinito prikazujući da će se uplaćeni ulozi plasirati u trgovanje devizama Forex na koji način će biti ostvaren značajan profit, odnosno da će se ulagati u osnivački kapital fiktivne novoosnovane austrijsko-britanske banke u Hrvatskoj s mogućnošću povoljnog kreditnog zaduženja kod navedene banke iako od Hrvatske narodne banke nisu ni zatražili takovo odobrenje. Navedeno su realizirali preko društava u kojima su I. okr. a potom II. okr. bile odgovorne osobe, dok su se ostali okrivljenici, sukladno prethodnom dogovoru, ulagačima predstavljali kao agenti tih društava, a IV. okr. se predstavljala i kao blagajnica jednog od društava. Okrivljenici su ulagačima neistinito prezentirali mogućnost velike i brze zarade ulaganjem u Forex, odnosno u osnivački kapital novoosnovane banke u Hrvatskoj. Također su im neistinito prezentirali da će im se, na temelju ulaganja u Forex, uz minimalni rizik isplatiti visoka dividenda dok će glavnica ostati neizmijenjena i apsolutno osigurana od gubitka kao i da novac neće biti iznesen iz Hrvatske, odnosno da će postati dioničari navedene banke s podružnicom u Hrvatskoj na koji način će steći mogućnost dobivanja kredita s manjom kamatnom stopom. Kako bi prikrili da prikupljeni novac neće biti uložen u trgovanje devizama, odnosno u osnivački kapital banke, te kako bi privukli što više ulagača, I. i II. okr. su tijekom 2006. i 2007. godine u ime jednog od društava u hotelima u Rijeci i Opatiji u više navrata iznajmljivali prostore u kojima su agenti zainteresiranim ulagačima prezentirali način, minimalne iznose ulaganja te moguću zaradu. Nadalje su agenti, tijekom 2008. godine, u hotelima u Grazu, u više navrata zainteresiranim ulagačima održali prezentacije o dotadašnjim ulaganjima i dogovarali daljnje postupanje te su im za uplaćene iznose predavali tzv. uplatnice na njemačkom jeziku, koje su agenti prethodno dobili od I. i II. okr., kao i isplatnice na njemačkom jeziku s naznačenim navodnim profitom i fiktivne dionice na kojima je bio naveden siguran iznos glavnice od 5000 eura. Kad su ulagači počeli sumnjati u istinitost njihovih tvrdnji, agenti su im predavali certifikate koje su preuzimali od I. i II. okr., na kojima su bili naznačeni fiktivni iznosi zarade, a većini ulagača su davali i šifru za ulazak na internetsku stranicu putem koje bi navodno trebali biti obaviješteni o stanju uloga, modalitetima i vremenu isplate, uvjeravajući ih da će konačna isplata uslijediti u prvoj polovici 2011. godine, nakon čega su rokove isplate prolongirali do 2017. godine. U početku su okrivljenici pojedinim ulagačima isplaćivali određene iznose novca prikazujući im da se radi o ostvarenim mjesečnim kamatama i prinosima iako se radilo o novcu koji su ulagali drugi ulagači, s ciljem da ih potaknu na uplaćivanje još većih iznosa. Prikupljeni novac su, osobno ili posredstvom drugih osoba, ostali okrivljenici ( od IV. do XVI. okr.) predavali I. i II.okr. koji su zajedno s III. okr. većinu novca zadržali za sebe, a ostalim okrivljenicima su isplaćivali provizije u visini od tri posto od primljenog novca. Na opisani način okrivljenici su pribavili nepripadnu imovinsku korist od najmanje 4.087.788,50 eura.