Osnovano se sumnja da su se u razdoblju od veljače 2023. do 27. lipnja 2023. u Zagrebu i Zagrebačkoj županiji, I. okr., II. okr. kao financijski savjetnik za građane u jednoj poslovnoj banci, ovlašten za obradu kreditnih zahtjeva, odobravanje kredita i sklapanje ugovora o kreditima u ime te poslovne banke i III. okr., povezali u zajedničko djelovanje radi stjecanja značajne nepripadne materijalne koristi za sebe i druge na štetu te poslovne banke, neosnovanim odobravanjem kreditnih zahtjeva zainteresiranim osobama i isplatom kreditnih sredstava neovisno o kreditnoj sposobnosti tih osoba, u zamjenu za predaju dijela tako isplaćenih kreditnih sredstava.

Radi realizacije navedenog plana, I. - III. okr. pronalazili su i stupali u kontakt s osobama nezadovoljavajuće kreditne sposobnosti zainteresiranima za pribavljanje financijskih sredstava. S tim su osobama I. - III. okr. dogovorili da će im osigurati odobravanje kredita bez obzira na kreditnu sposobnost i bez obzira što kredite neće vraćati u punom iznosu. Zauzvrat su I. - III. okr. od tih osoba tražili da im predaju dio tako isplaćenih kreditnih sredstava, dok su preostali iznos te osobe zadržale za sebe. 

Nakon tako postignutih dogovora s IV. - XXXV. okr., I. okr. je osiguravao izradu dokumentacije potrebne za odlučivanje o osnovanosti kreditnih zahtjeva, u kojoj je neistinito prikazivao da su IV. - XXXV. okr. kreditno sposobni. Takvu neistinitu dokumentaciju su IV. - XXXV. okr. po uputama I. - III. okr., predavali II. okr. koji je potom odobravao gotovinske kredite ili kreditne zahtjeve prosljeđivao višim razinama na odlučivanje. Pritom je II. okr. predlagao odobravanje kredita, iako je znao da su podneseni kreditni zahtjevi i dostavljena dokumentacija neistiniti. Ovlaštene osobe poslovne banke su nemajući razloga sumnjati u istinitost podataka i dostavljene dokumentacije, odobravale kredite podnositeljima zahtjeva. Potom je II. okr. s IV. - XXXV. okr. sklopio ugovore o kreditima, na temelju kojih su im novčana sredstva isplaćena na njihove bankovne račune.

Tako isplaćena novčana sredstva su IV. - XXXV. okr. podizali u gotovini te su dio novca zadržali za sebe, a dio predali I. i III. okr. na ime dogovorene naknade za odobravanje i isplatu kredita, koji novac su I. i III. okr. dijelili s II. okrivljenikom. Kreditne obveze prema poslovnoj banci IV. - XXXV. okr. nisu ispunjavali ili su djelomično ispunjavali.

Na opisani način je na štetu poslovne banke na ime neosnovano odobrenih kreditnih zahtjeva, u korist IV. - XXXV. okr. isplaćen iznos od ukupno 799.949,64 eura, dok su I. - III. okr. sebi pribavili korist od najmanje 10% iznosa svakog kredita odobrenog IV. – XXXV. okr., ukupno najmanje 97.100,00 eura.

USKOK će sucu istrage Županijskog suda u Zagrebu predložiti određivanje istražnog zatvora protiv petorice okrivljenika, dok za ostale okrivljenike nije predloženo određivanje istražnog zatvora jer za to nije bilo osnove.